삼성한국형TDF2050(UH), 5년 수익률 63%로 전체 TDF 1위

삼성자산운용은 ‘삼성한국형2050(UH)’ 펀드의 5년 수익률이 63%로 전체 TDF 중 1위를 기록하고 있다고 3일 밝혔다. 

TDF는 대표적인 연금 투자 상품이다. 은퇴시점에 맞춰 성장자산과 안정자산의 비율을 자동으로 조정해주는 특징이 있다. 

삼성한국형TDF2050(UH)는 전세계 90여 개국, 1800여 개 글로벌 주식과 채권에 분산투자하기 때문에 연금투자 수단으로서 높은 안정성과 수익성을 기대할 수 있다. 환노출형으로 달러에 투자하는 효과도 함께 거둘 수 있다.

해당 펀드는 일반적인 TDF와는 다르게 생애주기별 스타일 배분을 적용하는 차별점이 있다. 젊을수록 주식자산 내에서는 성장주 비중이, 채권에서는 회사채 등 고수익 채권 비중이 상대적으로 높고 은퇴시점이 가까워질수록 안정적인 배당성장주와 국채의 투자비중을 높이는 방식이다. 청년세대일 때는 상대적으로 고위험·고수익을 추구해 자산증식을 더욱 적극적으로 수행하고, 장년 세대가 되면 저위험·안정수익을 추구해 노후 자산을 안정적으로 지켜나갈 수 있도록 자산비중을 조정하는 것이 장점이다. 

해당 펀드는 환노출 방식이 시너지 효과를 발휘하고 있다는 평가다. 2019년 1100원대였던 원/달러 환율은올해 들어 1300원대를 꾸준히 유지하면서 달러 투자 효과가 발생하고 있다. 이에 따라 3년 수익률과 1년 수익률도 각각 27%, 19.8%를 나타내며 전체 TDF 동일 빈티지 중 최상위권 성과를 기록하고 있다. 

신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부 상무는 “삼성자산운용은 고객의 다양한 성향에 맞춰 투자할 수 있는 업계 최다 TDF시리즈를 운용 중”이라며 “대표적인 은퇴플랜 상품인 TDF를 통해 고객의 은퇴 이후 재정적 안정을 지원할 수 있도록 전사 차원의 노력을 지속할 계획”이라고 밝혔다.

이지스자산운용, ‘충무로15빌딩’ 준공…"문 닫은 호텔이 오피스로 재탄생"

이지스자산운용은 서울 중구 충무로에 소재한 티마크 호텔 명동을 매입해 오피스로 용도 전환하는 증축 및 리모델링 공사를 성공적으로 완료했다고 3일 밝혔다. 건물명은 ‘충무로15(일오)빌딩’으로 정해졌다.

이번 프로젝트는 코로나19로 영업을 중단한 티마크호텔 명동을 2021년 8월 매입하면서 시작됐다. 이지스운용은 SK디앤디와 공동으로 이 사업을 추진했다. 유휴 자산 매입으로 유동성을 공급하고, 신규 오피스 공급이 부족한 도심에서 호텔을 용도 전환한 리모델링 사례로 주목받았다.

충무로 리모델링 활성화 구역 내 위치한 이점을 활용해 토지 사용의 효율성을 극대화한 것도 특징이다.  리모델링 활성화 구역은 낙후된 도심지 건물의 증·개축을 유도하기 위해 시에서 지정한다. 구역 내에서는 기존 건축물의 외관 보전, 내진성능 보강, 단열 시공 등 기준을 맞출 경우 종전 건축물 연면적 30% 범위 내에서 증축이 가능하다.

리모델링을 통해 건물의 연면적은 기존 1만6651.00㎡에서 2만1646.11㎡로 크게 증가했다. 용적률은 기존 504.38%에서 750.30%로 대폭 상승했다.

기준층 전용면적은 922.66㎡로 수평 증축을 통해 약 330㎡가 늘어났다. 이에 따라 전용률은 기존 54%에서 61.8%로 늘었다. 기존 약 14.6m인 폭은 최대 21.7m의 폭으로 확대되어, 장방형인 기존 건물의 한계를 극복하고 개방감 있는 업무 공간을 조성했다는 평가다.

기존 13층이었던 건물은 15층으로 높아졌다.  특히, 고층부 2개 층은 층고가 4.8m에 달해 프리미엄 오피스 공간 수요를 충족할 전망이다.

입면에 루버(Louver) 디자인을 적용해 건물의 미관도 크게 개선했다. 루버는 일정한 간격에 맞춰 수평이나 수직으로 붙인 폭이 좁은 판을 뜻한다. 건축물의 심미성을 높이는 동시에 채광과 통풍 등 기능적 측면을 강화해 에너지 효율을 높이는 것이 특징이다.

아울러 엘리베이터 신설과 개방감 있는 로비 구성 등 자산 가치를 높이는 다양한 밸류애드(Value-add) 전략을 구사했다.

이지스운용 관계자는 “이번 프로젝트를 통해 도심 내 유휴 건물의 가치를 극대화하고 새로운 업무 공간 수요에 부응하는 고품질 오피스를 공급하게 됐다”며 “오피스 수요가 급감해 오피스를 호텔, 주거시설 등으로 용도 전환하는 추세인 미국과 달리 국내에는 도심 속 오피스 공급 부족을 겪어 호텔을 투자자가 선호하는 프라임 오피스로 리모델링 하는 사례가 당분간 이어질 것으로 보인다”고 밝혔다.

한편, 이지스운용은 개선 가능성 있는 자산을 매입해 리모델링, 증축 등을 활용한 밸류애드 전략을 꾸준히 구사해왔다. 대표적인 사례로 저층부를 트렌디한 리테일 공간으로 바꿔 유동인구를 흡수한 여의도 오투타워, 1세대 고층 빌딩을 현대적으로 리모델링한 종로 삼일빌딩 등이 있다. 아울러 서울 밀레니엄 힐튼 호텔, 강남 뉴욕제과빌딩, 백암빌딩 등 노후화된 건물을 재개발해 서울 도심 오피스 공급을 늘리고 있다.

KB자산운용 ‘머니마켓액티브 ETF’, 파킹형 ETF 수익률 1위 

KB자산운용의 초단기채 상품인 'KBSTAR 머니마켓액티브 ETF'가 성과로 주목받고 있다. KB운용은 ‘KBSTAR 머니마켓액티브 ETF’의 3개월, 6개월, 1년 수익률이 각각 1.01%, 2.12%, 4.36%로 현재 국내에 상장한 파킹형 ETF 17종 중 1위를 기록하고 있다고 3일 밝혔다. 

파킹형 ETF는 단기수익을 추구하는 상품으로 파킹통장과 사실상 동일한 역할을 한다. 은행 정기예금은 약정된 기간을 채워야 이자를 모두 받을 수 있는 반면, 파킹형 ETF는 하루만 투자해도 연 3~4% 수준의 수익을 거둘 수 있다.

‘KBSTAR 머니마켓액티브 ETF’는 3개월 이내 초단기 채권에 투자하며 적극적인 초과수익 추구 전략으로 같은 유형 내에서도 상대적으로 뛰어난 성과를 내는 상품이다. 기초지수는 ‘KIS 시가평가 MMF 지수’다. 주로 3개월 이내 단기채권 및 기업어음(CP)에 70~80% 수준으로, 가격 변동성이 낮은 정기예금 등 현금성 자산에 20~30%가량 투자한다.

포트폴리오 가중평균 잔존만기를 시장 상황에 따라 40~80일 수준으로 운용하고, 필요 시 환매조건부채권(RP) 매도를 통한 추가 자산매입으로 초과수익을 추구하는 것이 특징이다. 또 높은 환금성과 약정기간에 구애받지 않고 투자자가 원할 때 언제든 자금 회수가 가능하다는 장점도 있다.

이 같은 장점에 힘입어 ‘KBSTAR 머니마켓액티브 ETF’는 연초 이후 개인 누적순매수 1000억원을 돌파하며 출시 1년 만에 순자산 규모를 1조8000억원 수준까지 키우기도 했다.

김찬영 KB자산운용 ETF사업본부장은 “증시 불확실성이 큰 상황에선 파킹형 ETF와 같은 상품에 투자해 수익을 내는 게 유리할 것”이라며 “투자자 입장에서는 단기 자금이라도 꼼꼼히 수익률을 비교하는 것이 중요하다”고 말했다.

‘SOL 자동차TOP3 플러스’ ETF 순자산 500억원 돌파

신한자산운용의 ‘SOL 자동차 TOP3 플러스' ETF의 순자산이 500억원을 넘어섰다. 최근 일주일 내 450억 이상 증가하며, 빠른 성장세를 보이고 있다. 견조한 실적과 함께 주주환원정책 강화, 현대차 인도법인 상장(IPO) 등 기업가치를 재평가 받을 수 있는 다양한 요인들이 투자자의 이목을 끌고 있는 것으로 풀이된다.

‘SOL 자동차 TOP3 플러스’는 현대모비스(26.14%), 현대차(25.11%), 기아(24.25%)에 약 75% 이상을 투자하며, LG전자, 삼성전기, LG이노텍 등의 전장, 부품 기업을 포함하여 총 13종목에 투자한다.

김정현 ETF사업본부장은 “현대차와 기아가 실적 향상과 더불어 상반기부터 부각되었던 주주환원정책에 대한 대표적인 수혜주로 인식되는 가운데 배당금 상향 등이 주가 상승 요인으로 자리매김 하고 있다.” 며 “SOL 자동차 TOP3 플러스 ETF는 소수의 기업이 산업 전체를 이끌고 있는 자동차 산업의 특성을 잘 반영하여 국내 ETF 중 현대차, 기아, 현대모비스 상위 3종목의 비중을 가장 높게 가져감으로써 대형주에 집중하여 투자할 수 있는 상품”이라고 말했다.

현대차는 최근 인도 IPO를 추진한다는 소식에 52주 신고가를 기록하기도 했다. 현대차와 기아의 주가가 연초 이후 각각 47.13%, 32.48% 상승했으며, SOL 자동차 TOP3 플러스 ETF의 수익률도 22.51%를 기록했다. 

김 본부장은 “국내 완성차 기업은 인도와 같은 타국 내수시장으로의 진입 움직임이 가시화 되는 가운데 안정적인 실적과 자동차 생산 기조를 보여줄 것”이라며 “현대차 그룹은 주주환원 정책 강화와 같은 신뢰요인으로 외국인 투자자 매수세가 지속되고 있는 등 긍정적인 요인들이 다양하기 때문에 지속적으로 주목해야 하며 개별종목 리스크를 낮춘 ETF 투자가 효율적”이라고 덧붙였다.