삼성증권이 2023년 3월 16일까지 퇴직연금 디폴트옵션 시행에 맞춰 '당신의 퇴직연금, 디폴트옵션 ON or OFF' 이벤트를 진행한다고 22일 밝혔다.

퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용제도)이란 근로자가 본인의 퇴직연금 적립금을 운용할 금융상품을 결정하지 않을 경우 사전에 정해둔 운용방법으로 적립금이 자동 운용되도록 하는 제도로 연금 운용에 대한 전문적 지식이 부족해 자산 운용에 어려움을 겪을 때 별도의 선택 없이도 적립금을 운용할 수 있다는 장점이 있다.

먼저 이벤트에 참여하려면 '당신의 퇴직연금, 디폴트옵션 ON or OFF' 이벤트를 신청해야 한다.

이번에 진행되는 이벤트는 총 세 가지로 첫 번째는 '퇴직연금 고객정보변경' 이벤트다. 퇴직연금 DC형·IRP(개인형퇴직연금) 고객 대상 퇴직연금계좌의 주소·휴대폰번호·이메일주소 중 한 가지와 투자자정보확인서를 등록 또는 재등록한 고객 중, 추첨을 통해 3000명에게 편의점 상품권(2000원)을 제공한다.

두 번째는 '디폴트옵션 상품 사전지정' 이벤트다. 2022년 12월 4일 이전에 입금 내역이 없는 삼성증권 IRP 고객 또는 2022년 12월 5일 이후 삼성증권 IRP를 신규 개설하고 최초 입금 전인 고 대상 디폴트옵션 상품을 사전 지정하면 된다. 이벤트 참여 고객 중 추첨을 통해 1000명에게 커피 기프티콘을 제공한다.

세 번째는 '디폴트옵션 상품 매수' 이벤트다. 삼성증권 IRP 고객이 삼성증권 디폴트옵션 상품을 100만원 이상 사전지정 방식 또는 직접 순매수하면 추첨을 통해 1000명에게 백화점 모바일 상품권 1만원을 제공한다.

삼성증권은 '안정성'과 '저렴한 보수'를 최우선으로 고려해 디폴트옵션 상품을 구성했다. 시황에 따라 단기에 높은 수익을 기대할 수 있는 상품이 아닌 장기간 꾸준한 수익이 기대되는 포트폴리오의 형태로서 가입자의 성향에 따른 5개의 상품 모두 2개 이상의 상품이 결합된 포트폴리오다.

개별 상품의 변동성을 줄이고 각 상품별 장점과 단점을 보완하기 위해 최적의 조합을 구성했으며 가입자가 불필요한 비용을 줄이고 장기 성과를 높일 수 있도록 Passive 운용전략의 상품을 활용하여 보수를 최소화했다.

‘당신의 퇴직연금, 디폴트옵션 ON or OFF’ 이벤트 관련 자세한 사항은 삼성증권 홈페이지 또는 패밀리 센터에서 확인할 수 있다.

한편 삼성증권 유튜브 콘텐츠 '연금상담소'가 최근 주목받고 있다. 권용수 삼성증권 은퇴연구소장이 출연해 절세전략을 포함해 퇴직연금을 효과적으로 운용할 수 있는 다양한 솔루션 등을 제시하고 디폴트옵션에 대한 내용도 개념부터 상품을 선택하는 방법까지 고객들이 주로 문의하는 내용들을 모아 이해하기 쉽게 전달하고 있다.

'연금상담소' 콘텐츠는 삼성증권 공식 유튜브 채널(SamsungPOP)에서 쉽게 확인할 수 있다. 삼성증권 관계자는 "연금상담소와 같은 다양한 서비스를 강화해 개별 상품 및 운용 전략에서부터 절세에 이르기까지 고객들의 다양한 고민에 대한 솔루션을 담았다"고 말했다.

이외에도, 삼성증권은 업계 최초의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스인 '연금S톡'을 제공하고 있다. 퇴직연금 가입자가 자신의 투자성향과 소득, 연령 등을 입력하면 55개 유형으로 세분화해 펀드와 포트폴리오를 제시하여, 2030 MZ세대를 중심으로 고객들이 증가하고 있다.