미래에셋증권, ISA 잔고 3조5천억 돌파

미래에셋증권이 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 28일 기준으로 3조5000억원을 돌파했다고 30일 밝혔다.

미래에셋증권은 지난 2021년 증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA가 도입된 이후 국내 주식과 채권 투자가 가능해지면서 투자매력도 확대됐고, 배당과 이자소득으로 구분되는 국내상장 해외 ETF에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했다.

실제로 미래에셋증권 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해보면, ETF/ETN 48%, 국내주식 30%, 채권 및 펀드 10%로 고객들의 투자 니즈가 잘 반영되어 있고, 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조 2600억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.

ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우, 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만원)까지 추가적인 세액공제가 가능한데 올 한 해만 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 1800억원으로 전년 대비 7배 이상 증가했다.

미래에셋증권 관계자는 "당사의 성과는 ISA에만 집중하지 않고, 고객 중심의 효과적인 자산관리와 ISA-연금을 연계한 비즈니스 전략에 집중한 것이 유효했다"며 "앞으로도 고객의 투자 니즈에 맞는 다양한 절세 금융상품과 서비스를 제공할 수 있도록 하겠다"고 덧붙였다.

삼성증권, 퇴직연금 DC 신규이전 이벤트

삼성증권은 삼성증권 확정기여형(DC) 퇴직연금계좌에 일정금액 이상 입금한 고객을 대상으로 상품권을 제공하는 'DC신규이전' 이벤트를 12월 31일까지 진행한다고 밝혔다.

이번 이벤트는 삼성증권 DC 신규고객 대상으로 진행된다.

이벤트 기간 내 삼성증권 DC 신규 가입과 계좌 개설을 완료 후, 100만원 이상 삼성증권 DC계좌로 순입금 시, 최대 3만원 상품권을 전원 지급한다.

삼성증권 관계자는 "퇴직연금 실물이전을 앞두고 퇴직연금에 대한 고객의 관심도가 크게 높아져 이번 이벤트를 준비했다고 밝혔다"고 말했다.

NH투자증권 '2024 직장인 퇴직연금 보고서' 단행본 발간

NH투자증권 퇴직연금컨설팅본부 100세시대연구소는 '2024 직장인 퇴직연금 보고서'를 발간했다고 30일 밝혔다. 

이번 보고서에서는 직장인의 퇴직연금 가입 현황 및 인식, 퇴직연금 가입자의 가구경제 및 노후준비 현황 등 퇴직연금 가입자라면 꼭 알아야 할 내용을 담고 있다. 

 '직장인의 퇴직연금 가입 현황 및 인식'에서는 직장인의 퇴직연금 가입 현황, 퇴직연금 가입자의 인식, 퇴직연금 금융회사의 서비스 평가, 회사의 퇴직연금 지원 현황, 퇴직연금 가입자의 IRP 이용 현황을 분석했으며, '퇴직연금 가입자의 가구경제 및 노후준비 현황'에서는 퇴직연금 가입 직장인의 가구경제 현황, 퇴직연금 가입 직장인의 노후준비 현황에 대해 소개한다.

김진웅 NH WM마스터즈 수석전문위원(NH투자증권 100세시대연구소장)은 "고령화와 저출생 문제는 공적연금의 재정적 부담을 증가시켜, 공적연금을 보완할 수 있는 퇴직연금의 중요성이 더욱 부각되는 상황이나 아직 직장인들의 퇴직연금에 대한 경험이나 자신감이 부족한 편"이라고 말하며 "이 보고서를 통해 많은 직장인들이 소중한 자신의 퇴직연금을 효율적으로 관리하여 행복한 은퇴, 안정된 노후가 준비되길 바란다"고 전했다.