KODEX TRF7030, 5년 장기 수익률 70%로 TDF 다 눌렀다
삼성자산운용은 KODEX TRF7030 ETF가 상장 후 5년 수익률 70.6%를 기록하며 연금대표 자산배분형 상품인 TDF를 모두 제쳤다고 15일 밝혔다.
에프앤가이드에 따르면 2019년 7월 상장한 KODEX TRF7030이 70.6%의 5년 수익률로 5년 이상 운용 실적이 있는 국내 TDF 71개 상품을 모두 제치고 1등을 기록했으며, 3년 수익률 또한 34.4%로 최상위 수준을 유지하고 있는 것으로 나타났다.
TRF는 주식과 채권 투자 비중을 사전에 지정해 시장 상황에 상관없이 해당 투자빚중이 지켜지도록 운용된다. 자산들의 수익률 상황에 따라 원래 지정한 투자 비중을 맞추는 리밸런싱 작업을 지속적으로 진행하는 것이 특색이다.
TRF 상품은 리밸런싱 작을 통해 자산 하락기에는 추가 매수로 상승기를 대비하고, 자산 상승기에는 비중이 늘어난 자산을 매도해 하락기를 대비하고 있어 일반 투자상품에 비해 안정적인 수익 방어가 가능하다. 변동성이 큰 시장이나 횡보 장세에서도 상대적으로 돋보이는 성과를 기록할 수 있다.
실제로 KODEX TRF 7030 ETF는 선진국 MSCI World 지수로 대표되는 글로벌 선진국 주식에 투자하는 ETF들과 국내 채권 등을 각각 7:3의 비중으로 분산해 운용함으로써 상장 이후 주식시장이 큰 폭으로 오르거나 하락하더라도 각각의 상황에 맞춰 리밸런싱 작업을 지속했다.
박성철 삼성운용 ETF운용1팀장은 “KODEX TRF액티브 ETF는 장기 투자에 적합하게 설계된 글로벌 자산배분 ETF로 리밸런싱 투자 효과 때문에 횡보 장세는 물론 변동성 장세에서도 장기 투자 시 원금 손실 확률이 매우 낮은 것이 특징”이라며 “장기 연금 투자자는 물론 안정형 상품을 선호하는 은행 신탁 투자자들에게도 좋은 투자 선택이 될 것”이라고 말했다.
KB자산운용, ‘TDF 금쪽상담소’로 연금 궁금증 풀어준다
KB자산운용이 개인투자자 눈높이에 맞춘 온라인 연금 콘텐츠로 화제를 모으고 있다.
최근 KB운용 유튜브 채널에서 선보인 ‘일타강사’ 콘셉트 시리즈물 ‘서키쌤의 TDF 금쪽상담소’와 ‘투자를 부탁해 서키쌤’이 입소문을 타고 인기를 끌고 있다.
KB자산운용에서 타깃데이트펀드(TDF) 마케팅을 맡고 있는 이석희 연금WM본부장이 진행하는 영상 콘텐츠 ‘서키쌤 시리즈’는 총 11편으로 구성돼 있으며, 총 조회수는 약 4만회에 달한다.
총 5편으로 마련한 ‘서키쌤의 TDF 금쪽상담소’는 연금투자와 TDF에 대한 시청자들의 질문에 답변을 제공하는 콘텐츠다. ‘TDF 가입 시기’와 ‘연금저축과 퇴직연금의 차이’, ‘연금 세제혜택 총정리’ 등 시청자들이 평소 궁금해 하는 주제를 담았다.
이에 더해 ‘TDF의 단점’ 등 투자자들이 민감하게 생각하는 부분에도 현실적인 답변을 제공하면서 단순 상품 홍보에만 집중하지 않는 객관적인 콘텐츠라는 평을 받고 있다.
‘투자를 부탁해 서키쌤’은 투자자들의 성공적인 자산관리를 위한 연금투자 솔루션을 제공하며, 총 6편으로 구성됐다.
이석희 KB운용 연금WM본부장은 “유튜브를 통해 다양한 고객에게 연금에 대한 정보를 전달하고 싶어 강의를 시작했다”며 “양질의 정보를 적시에 제공해 투자자들의 의사결정에 도움이 되고 싶다”고 말했다.
다올자산운용, 업계 최초 익일 출금 공모주펀드 출시
다올자산운용이 15일 업계 최초로 익일 출금이 가능한 채권혼합형 상품 ‘다올내일출금초단기채공모주증권투자신탁’(다올내일출금공모주펀드)를 출시했다.
다올내일출금공모주펀드는 3개월 이내 초단기 자산에 집중 투자하고 공모주로 추가수익을 추구하는 채권혼합형 상품이다. 채권은 당일 결제가 가능한 3개월 이하의 단기 공사 CP 및 전단채 위주로 편입하고, 평균 듀레이션을 0.1~0.3년으로 유지해 안정적인 이자수익과 유동성을 확보한다. 이를 통해 ETF보다 빠른 익영업일(T+1)일 출금이 가능해졌다. 채권혼합형 상품으로는 업계 최초다.
공모주는 펀드 순자산 총액의 5% 이하로 투자한다. 철저한 밸류에이션 분석을 통해 보수적으로 수요예측에 참여하고, 미확약으로 청약을 진행한다. 또한 상장 당일 주식을 전량 매도해 주식 가격 변동 리스크를 제거하고 안정적인 수익을 유지한다는 전략이다. 다올내일출금공모주펀드는 공모주 수익을 통해 채권형펀드 대비 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있고, 만기 및 환매수수료가 없어 단기자금 투자에 적합하다.
한편 하반기 IPO시장은 대어급 종목들의 상장이 줄줄이 예정되어 있다. 상반기 IPO 기업 수는 59개로 과거 평균 46개 대비 크게 증가했다. 또한 상반기 기관수요예측을 거친 29개 기업의 공모가는 모두 상단 이상에서 가격이 결정됐다. 해당 기업들의 공모가 대비 시초가 수익률은 124.1%로 역대 가장 높은 수준이었다.
이승우 다올운용 CMO는 “하반기에 대어급 종목들의 상장이 다수 예정되어 있어 지금이 공모주펀드 투자의 적기”라며, “공모주 투자를 통한 추가 수익을 기대할 수 있고, 익일출금으로 환금성까지 갖춘 매력적인 상품으로 여유자금의 좋은 투자처가 될 것”이라고 말했다.
다올내일출금공모주펀드는 다올투자증권, 대신증권, 미래에셋증권, 삼성증권, 유안타증권, 한국투자증권, 한화투자증권, DB금융투자, KB증권, NH투자증권 등 주요 판매사를 통해 가입할 수 있다.